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贷款政策-大力发展推动制造业高质量发展的直接融资体系

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【贵金属牛市终结】

中新經緯客戶端11月15日電 據央行營業管理部15日消息,央行營業管理部聯合多個部門共同制定《金融支持北京市製造業高質量發展的指導意見》(下稱《指導意見》),《指導意見》鼓勵銀行探索建立先進製造業融資事業部制,在北京經濟技術開發區等製造業聚集區域設立特色支行,實施差異化管理。此外,鼓勵轄內銀行發行雙創金融債券,拓寬支持雙創企業的資金來源。鼓勵銀行開展不良資證券化試點,主動化解製造業過剩產能領域信貸風險。

《指導意見》從思想指導、貨幣政策引導、組織體系建設、產品機制完善、直接融資發展、保險市場運用、外匯政策創新、部門協調保障等八個方面,提出25項具體意見,著重解決金融組織體系、產品創新、人才隊伍建設以及外匯資金使用等方面與高新技術產業、創新研發企業的特點與需求不匹配問題。

五是在產品上豐富,進一步發揮保險市場對製造業轉型升級的促進作用。積極開發促進製造業發展的保險產品,為製造業提供多方面的風險保障。擴大保險資金對製造業領域投資,為製造業轉型升級提供低成本穩定資金來源。鼓勵保險機構與銀行業金融機構共享信息、優勢互補,合作開展製造業領域股債結合、投貸聯動等業務。

央行營業管理部提到,近年來,北京經濟技術開發區以供給側結構性改革為主線,以全國科技創新中心建設為引領,著力構建“高精尖”經濟結構,已成為北京製造業聚集的重要區域,形成了產業集群化發展的良好態勢,新一代信息技術、高端汽車和新能源汽車、生物技術和大健康、機器人和裝備製造四大主導產業引領創新前沿,匯聚了全球40多個國家和地區的企業20000多家,投資總額超過1000億美元。2019年前三季度,開發區實現地區生產總值1196億元,同比增長8.6%,增速比全市高2.4個百分點,增速排名全市第二;規模以上工業企業完成工業總產值3062.7億元,同比增長6.5%,增速高於全市5.1個百分點,對全市實體經濟引領帶動作用不斷增強。

四是在渠道上拓寬,大力發展推動製造業高質量發展的直接融資體系。鼓勵轄內銀行發行雙創金融債券,拓寬支持雙創企業的資金來源。鼓勵銀行開展不良資證券化試點,主動化解製造業過剩產能領域信貸風險。支持先進製造業企業在銀行間市場發債融資。支持北京經濟技術開發區等製造業聚集區域出臺面向先進製造業企業的上市扶持政策。

央行營業管理部表示,長期以來,央行營業管理部高度重視提升金融對首都實體經濟服務的能力和效率,通過金融供給側結構性改革推動實體經濟實現高質量發展,一方面加大對製造業金融支持的政策引導力度,另一方面始終著眼於對經濟轉型有重要推動作用的科創企業、小微民營企業,不斷推陳出新,多措並舉地為首都實體經濟營造良好的金融生態環境。

一是在結構上引導,充分發揮貨幣信貸政策導向作用。圍繞製造業企業融資需求特點,著力引導銀行調整優化信貸結構。在宏觀審慎評估中增加製造業信用貸款和中長期貸款指標權重,推動提高製造業中長期貸款和信用貸款占比。設置先進製造業企業票據再貼現綠色通道,與北京經濟技術開發區等製造業聚集區域合作,設立支持先進製造業企業融資的專項再貼現產品。深入推進貸款市場報價利率(LPR)改革,降低實體經濟融資成本,指導金融機構優化內部資金價格機制,提升業務條線發放製造業中長期貸款和信用貸款的積極性。

二是在體繫上支撐,推進與製造業高質量發展相適宜的組織體系建設。多角度、分層級地優化金融體系支撐。鼓勵銀行探索建立先進製造業融資事業部制,在北京經濟技術開發區等製造業聚集區域設立特色支行,實施差異化管理。支持金融機構發起設立金融租賃公司,支持金融租賃公司和融資租賃公司在經濟技術開發區等製造業聚集區域設立項目子公司。

三是在機制上創新,發展符合製造業高質量發展的信貸機制和產品體系。支持銀行內部建立製造業企業適用的信用評級體系、信貸準入標準以及考核激勵機制。充分發揮北京市企業續貸受理中心作用,為小微製造業企業提供續貸服務。鼓勵製造業核心企業、金融機構與人民銀行應收賬款融資服務平臺進行對接,開發全流程、高效率的線上應收賬款融資模式。推動銀行與上海票據交易所對接,提升商票流轉與融資效率。研究推動製造業核心企業在銀行間市場註冊發行產業鏈融資票據。

下一步,央行營業管理部將與相關各方密切配合,積極推動《指導意見》落地實施,進一步發揮好金融對首都經濟高質量發展的支持作用。(中新經緯APP)

在具體舉措上,體現為以下六個方面:

9月末,北京市金融機構普惠小微貸款同比增長36.1%,較全國高12.8個百分點;民營經濟貸款同比增長9.7%,較各項貸款增速高1.4個百分點。累計向轄內金融機構發放再貼現365億元,為去年同期2倍,其中超過八成資金用於支持小微和民營企業。

六是在政策上升級,積極促進製造業企業跨境貿易投資便利化。拓寬製造業企業“走出去”的融資渠道,完善相關政策促進資金“用出去”。為製造業企業提供多元化和個性化的金融服務,深化製造業企業跨境資金集中運營管理改革、支持製造業企業開展跨境雙向人民幣資金池業務,在全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策框架下擴大製造業企業跨境融資空間。積極支持製造業企業參與資本項目收入支付便利化試點。允許非投資性外商投資製造業企業依法以資本金開展境內股權投資和兼併重組。支持符合條件的銀行和誠信合規的製造業企業積极參与貨物貿易外匯收支便利化試點,實施優化單證審核等便利化措施。